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2022-03-02 15:19:03 Risques du Yield Farming :

Quels risques présente le yield farming ?
Si on compare le staking et le yield farming, il est intéressant de noter que ces deux méthodes présentent certaines différences.

Il existe des risques associés au yield farming, et dont tous les investisseurs crypto doivent être conscients.

Les garanties peuvent se retrouver liquidées
Lorsqu’un utilisateur souhaite faire un emprunt de crypto, il doit déposer une garantie, laquelle couvrira le prêt. C’est ainsi que fonctionnent les prêts de DeFi. Certains protocoles de prêt exigent que l’on dépose comme garantie jusqu’à 200% de la valeur empruntée.

Cela signifie qu’un utilisateur doit déposer un actif pour en emprunter un autre. Si la valeur du dépôt ou de la garantie chute soudainement, le pool tentera de récupérer la perte en vendant la garantie sur le marché libre, mais il peut tout de même y avoir une perte de valeur, ce qui expose également les fournisseurs de liquidités à une perte.

Quels risques présente le yield farming ?
Si on compare le staking et le yield farming, il est intéressant de noter que ces deux méthodes présentent certaines différences.

Il existe des risques associés au yield farming, et dont tous les investisseurs crypto doivent être conscients.

Les garanties peuvent se retrouver liquidées
Lorsqu’un utilisateur souhaite faire un emprunt de crypto, il doit déposer une garantie, laquelle couvrira le prêt. C’est ainsi que fonctionnent les prêts de DeFi. Certains protocoles de prêt exigent que l’on dépose comme garantie jusqu’à 200% de la valeur empruntée.

Cela signifie qu’un utilisateur doit déposer un actif pour en emprunter un autre. Si la valeur du dépôt ou de la garantie chute soudainement, le pool tentera de récupérer la perte en vendant la garantie sur le marché libre, mais il peut tout de même y avoir une perte de valeur, ce qui expose également les fournisseurs de liquidités à une perte.

Risque de pertes intermittentes
Staking : Le staking ne présente pas de risques de pertes intermittentes.
Yield Farming : Les yield farmers sont exposés à certains risques dûs à la volatilité du prix des actifs numériques. Une perte intermittente peut se produire lorsque vos fonds sont bloqués dans un pool de liquidité et que le ratio des tokens du pool s’avère inégal.
Durée
Staking : Les réseaux de blockchain exigent des utilisateurs qu’ils placent leurs fonds en staking pendant une période déterminée. Certains exigent également un montant minimum à placer.
Yield Farming : Le yield farming ne requiert pas de ses utilisateurs qu’ils bloquent leurs fonds pour une période déterminée. Aprire / Come

2022-03-02 15:17:48 Processus & fonctionnement Yield Farming :

Le processus de token farming est simple : les utilisateurs doivent déposer leurs fonds sur l’une de ces plateformes de prêt afin de recevoir un APY et le token de la plateforme, qui peut à son tour être utilisé pour le yield farming.

Si vous préférez utiliser un DEX, vous devrez fournir une paire d’échange, ce en fonction des pools de liquidités disponibles. Chaque fournisseur de liquidité recevra un pourcentage des récompenses du pool, qui dépend du montant fourni.

Le revenu passif des participants au yield farming provient du taux d’intérêt payé par l’emprunteur, ou par les utilisateurs du pool de liquidité dans le cas des DEX. Le yield farming est jugé plus fiable que le trading de cryptomonnaies, et les gains les moins risqués sont générés par les stablecoins.

Comment fonctionne le yield farming ?

Au sein du système bancaire traditionnel, les opérations financières telles que les prêts et les emprunts sont traitées par les banques, lesquelles jouent le rôle d’intermédiaires. Alors que les banques utilisent des “carnets d’ordres”, le yield farmin utilise des contrats intelligents ou des teneurs de marché automatisés (AMM) afin de permettre les échanges de cryptomonnaies.

Les fournisseurs de liquidités (LP) déposent des fonds sur le pool de liquidités afin d’alimenter le système, et gagne des récompenses en échange.

Grâce aux fournisseurs de liquidités qui offrent leurs fonds à certains pools, d’autres utilisateurs peuvent prêter, emprunter et échanger des cryptomonnaies. Toutes les transactions en crypto présentent des frais de service, et qui sont répartis entre les LP.

De plus, tous les protocoles de prêt disposent d’un token natif, lequel est distribué aux LP afin d’encourager davantage au financement du pool de liquidité.

Lorsque l’on compare le yield farming au staking, il est important de se rappeler que l’agriculture de rendement reste une méthode nouvelle et que seule l’expérience vous permettra d’en tirer un maximum de bénéfices.

Pools de liquidités et fournisseurs de liquidités (LP)
Le carnet d’ordres est tenu par le système de l’AMM. Les pools de liquidité et les fournisseurs de liquidité (LP) en sont les deux principales composantes.

Alors, qu’est-ce vraiment qu’un pool de liquidité ? Il s’agit essentiellement d’un contrat intelligent qui collecte des fonds pour permettre à ses utilisateurs de prêter, d’emprunter, d’acheter et de vendre des cryptomonnaies. Ceux qui déposent des fonds dans les pools de liquidité sont appelés fournisseurs de liquidité (LP) et utilisent leurs fonds pour alimenter l’écosystème DeFi. Ils reçoivent des primes de la part du pool de liquidité en échange de leur contribution.

Souvent, les tokens à faible volume d’échange sont ceux qui bénéficient le plus du yield farming, car il s’agit du seul moyen de les échanger facilement. Aprire / Come

2022-03-02 15:17:04 Concept Yield Farming :

Le yield farming est un concept plus récent que le staking crypto, et il fait référence à la capacité d’un investisseur à planifier et à choisir soigneusement quels tokens prêter et sur quelle plateforme. Les détenteurs de cryptomonnaies ont la possibilité de prêter leurs fonds, en utilisant des pools de liquidité, et de recevoir une récompense pour leur effort.

Le yield farming, également connu sous le nom de token farming ou agriculture de rendement, existe depuis 2020, date à laquelle Compound – le premier protocole de prêt de la DeFi – a été lancé. Aujourd’hui, il existe de multiples plateformes de prêt DeFi utilisées pour le yield farming, chacune ayant ses propres avantages.

Les détenteurs de crypto peuvent par exemple utiliser une plateforme de prêt, telle que Compound ou Aave, ou bien fournir directement des liquidités sur un DEX, comme Uniswap ou encore PancakeSwap. Aprire / Come

2022-03-02 15:15:47 Qu'est-ce que la DeFi ?

DeFi est l’abréviation de Decentralized Finance, ou finance décentralisée. Ce terme désigne l’ensemble des dApps construites sur les réseaux de blockchain, tels qu’Ethereum. La DeFi permet aux utilisateurs d’acheter, de vendre, de prêter et d’emprunter des cryptomonnaies de manière similaire au système bancaire traditionnel.

Les investisseurs en cryptomonnaies peuvent facilement gagner des revenus passifs grâce aux plateformes de prêts et aux pools de liquidités de la DeFi. Depuis l’essor de cet espace en 2020, de nombreuses plateformes de prêt ont été lancées, permettant à leurs utilisateurs de s’adonner au yield farming, ou agriculture de rendement en français. Depuis lors, de nombreux adeptes de la crypto ont cherché à comparer le staking et le yield farming, et à déterminer lequel est le meilleur.

Il existe de multiples façons de récolter des rendements par le biais de la DeFi. Il en revient à chaque détenteur de cryptomonnaie de décider de la meilleure façon d’utiliser ses fonds afin de générer les meilleures récompenses possibles. Aprire / Come

2022-02-23 23:52:35 Aggrega'News pinned « Bonjour à tous et bienvenue dans ce canal dédié aux cryptomonnaies en général. Vous retrouverez ici des news, des partages de projets, des conseils et diverses formations. Chaque information et projet partagés seront sérieux et vérifiés. Vous pourrez…» Aprire / Come

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